AML Richtlinien von Zet Casino

Wer bei uns spielt, spielt auf einer lizenzierten Plattform mit klaren Regeln gegen Geldwäsche. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt. Kurz, konkret und ohne Kleingedrucktes.

Unser Bekenntnis zur AML Compliance

Zet Casino betreibt dieses Angebot unter der Lizenz 8048/JAZ2016-028 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug aktiv zu verhindern. Seit unserer Gründung 2018 setzen wir dafür ein internes Compliance-Programm ein, das von einem benannten Compliance-Beauftragten (MLRO) verantwortet wird.

Geldwäsche bedeutet im Kern: Einnahmen aus illegalen Quellen werden über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf eingeschleust. Online-Casinos sind dafür ein attraktives Ziel, weil Ein- und Auszahlungen in Echtzeit laufen. Unsere Antwort darauf ist ein mehrstufiges System aus Kundenprüfung (KYC), Transaktionsüberwachung und Meldewesen.

• Einhaltung der AML-Gesetze unseres Lizenzierungsrechts Curaçao
• Kundenbezogene Sorgfaltspflicht bei Registrierung, Auszahlung und auffälligem Verhalten
• Interne Verdachtsmeldung an den MLRO binnen 24 Stunden
• Meldung bestätigter Verdachtsfälle an die zuständige Finanz-Ermittlungsstelle
• Jährliche Schulung aller Mitarbeiter mit Kundenkontakt
• Regelmäßige Überarbeitung der Risikobewertung unserer Plattform

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Wir verifizieren nicht alles sofort, sondern gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir zuerst die Basisdaten: Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und E-Mail. Vollständige Auszahlung, dann erst werden die Dokumente fällig, die Ihre Identität und Ihre Zahlungsmittel belegen.

Benötigte Dokumente

Für den Identitätsnachweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Strom- oder Telefonrechnung, ein Bankkontoauszug oder eine Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate. Für den Zahlungsmittelnachweis genügt ein Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern sichtbar, Rest geschwärzt) oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos bzw. Krypto-Wallets mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess läuft digital über Ihr Konto. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Profilbereich hoch, kein Postweg, kein persönlicher Termin. Nach vier Schritten ist die Prüfung abgeschlossen.

• Schritt 1: Profil öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• Schritt 2: Dokumente als Foto oder PDF hochladen (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei)
• Schritt 3: Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 4: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden, spätestens binnen 72 Stunden

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt auf separierten Servern mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben die Daten nicht an Dritte weiter, außer an zuständige Behörden im Rahmen gesetzlicher Pflichten. Nach Abschluss der Prüfung sehen die Dokumente nur noch im Archivsystem, das vom Spielbetrieb getrennt ist.

Nachweis der Geldquellen

In den meisten Fällen genügt die normale Verifizierung. Bei bestimmten Mustern fragen wir aber zusätzlich nach der Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns bei überdurchschnittlichem finanziellem Risiko trifft.

• Kumulierte Einzahlungen von mehr als 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen
• Einzelne Auszahlungen über 3.000 EUR (Wochengrenze unseres Limits)
• Deutliche Diskrepanz zwischen angegebenem Einkommen und Einsatzvolumen
• Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmitteln ohne erkennbaren Grund
• Einsatz von Kryptowährungen in ungewöhnlichem Umfang

Akzeptierte Nachweise

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, Renten- oder Sozialleistungsbescheide, Verkaufsurkunden (etwa für ein Fahrzeug oder Immobilien) oder Erbschaftsdokumente. Wer Krypto einzahlt, kann den Nachweis über den Kauf der Coins auf einer registrierten Börse führen. Alle Belege werden vertraulich behandelt und ausschließlich für die Compliance-Bewertung verwendet.

Transaktionsmonitoring und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Das System vergleicht Transaktionsmuster mit Ihrem Profil und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Ausgezahlt wird grundsätzlich über dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, setzen wir die Auszahlung im Verhältnis der Einzahlungen an.

Was das System prüft

Dazu zählen Einzahlungen kurz hintereinander ohne anschließendes Spiel, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung (Möglichkeit des Transfers illicitter Gelder), many failed Zahlung and the use of expired instruments. Verdächtige Konstellationen eskalieren wir intern, bevor Geld fließt. Ihnen gegenüber bleiben diese Prüfungen in aller Regel unsichtbar, solange alles plausibel wirkt.

Einschränkungen ohne gültige Dokumente

Verifizierung ist keine Option. Ohne abgeschlossene Prüfung vor der ersten Auszahlung bleibt das Konto auf Auszahlungen gesperrt, Spielsaldo und Einzahlungen bleiben davon unberührt. Kommen wir Dokumenten-Anforderungen nach und Sie liefern nichts nach, greifen gestufte Maßnahmen.

• Erinnerung per E-Mail und Live-Chat nach 48 Stunden
• Sperrung aller Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Aussetzung von Bonuszahlungen und Cashback-Gutschriften
• Bei schwerwiegender Dokumentfälschung: dauerhafte Kontosperrung und Einbehalt des Guthabens bis zur behördlichen Klärung
• Bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch: sofortige Sperrung und Meldung

Falsche oder widersprüchliche Angaben

Stimmen die hochgeladenen Dokumente nicht mit den Registrierungsdaten überein, fragen wir einmal nach Korrektur. Name und Geburtsdatum müssen exakt passen, auch Umlaute und Doppelnamen. Wiederholte Fälschungsversuche beenden die Geschäftsbeziehung sofort. Guthaben aus nachweislich legaler Herzahlungsqlle wird in solchen Fällen auf ein von Ihnen benanntes eigenes Konto überwiesen, sofern die Identität letztlich feststeht.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz vorschreiben. Der Grund: Behörden können auch Jahre später Nachweise zu abgeschlossenen Transaktionen anfordern. Für Sie bedeutet das, dass Ihre Dokumente auch nach Kontoschließung nicht sofort gelöscht werden, sondern nur gesperrt im Archiv liegen.

• Speicherdauer: mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung
• Zugriff: nur Compliance-Personal, protokolliert
• Löschung: automatisiert nach Ablauf der gesetzlichen Frist
• Weitergabe: ausschließlich an zuständige Aufsichts- und Ermittlungsbehörden

Häufige Fragen zu Zet Casino

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Registrierung und Einzahlung ab 10 EUR funktionieren mit Basisdaten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung nötig.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 Stunden, im Maximalfall 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status in Ihrem Profil.

Warum verlange ich die Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder auf Konten fließen, die nicht Ihnen gehören. Ausgezahlt wird daher auf die Methode, mit der eingezahlt wurde.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben bleibt gesperrt, aber erhalten. Liegt der Verdacht auf Dokumentenfälschung nicht vor, zahlen wir nach Klärung der Identität auf ein Ihnen gehörendes Konto aus.

Muss ich bei Krypto-Einzahlungen die Herkunft nachweisen?

Nur bei größeren Volumina, etwa kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR in 30 Tagen. Als Nachweis genügt der Kaufbeleg einer registrierten Börse.